VermögenPlus

Persönliche Fondsvermögensverwaltung
Steuerung Ihrer Anlage durch Experten
Direkt bei Ihrem Berater

VermögenPlus

VermögenPlus ist gemacht für Menschen, die Werte schätzen, in die Zukunft schauen und Freiräume genießen. Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs an. Die Fondsvermögensverwaltung bietet Ihnen eine sorgfältig ausgewogene Mischung aus Investmentfonds – mit einer breiten Risikostreuung. Ihre Vermögensanlage wird aufmerksam gesteuert von den Experten von Union Investment, der Fondsgesellschaft der Genossenschaftlichen FinanzGruppe.

Anlagestrategie: Ausgewählte Zutaten, bedacht gemischt

Ihre Anlage in guten Händen

Die Anlagespezialisten von Union Investment reagieren Tag für Tag auf Herausforderungen. Mit ihrem professionellen Weitblick erkennen sie die Chancen der Märkte. So brauchen Sie als Kunde sich um nichts zu kümmern, wenn Sie sich für VermögenPlus entscheiden. Damit vermehren Sie mit wenig Zeitaufwand Ihr Geld. Die passende Anlagestrategie finden Sie gemeinsam mit den Berater*innen Ihrer Edekabank.

Breit gestreut, ausgewogen verteilt

Legen Sie Ihre Vermögensplanung jetzt in gute Hände: Ein erfahrener Vermögensverwalter stellt auf Basis Ihres Risikoprofils eine ausgewogene und breit gestreute Mischung verschiedener Wertpapiere zusammen. So wie eine Bäckermeisterin die Zutaten für ein ausgezeichnetes Backergebnis. Ob Ihre Anlagestrategie nachhaltig ausgerichtet wird, entscheiden Sie.

Zutaten der Vermögensanlage

Sie legen Ihr Geld in gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs an. Als vorausschauende Begleiter in Anlagefragen behalten die Finanzmarktexperten der Union Investment die Entwicklung der Märkte stets für Sie im Blick. Nutzen Sie jetzt die Chance, Ihr Vermögen langfristig zu sichern und dabei Renditeaussichten und Risiko gut auszubalancieren.

VermögenPlus besteht aus drei Segmenten

Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier stellen die Kapitalmarkt experten der Union Investment einen Mischfonds für Sie zusammen – auf Ihren Wunsch auch mit nachhaltiger Ausrichtung.
Das Segment Risikoausrichtung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung der Vermögensverwaltung fest. Je nach Risikoneigung setzen die Finanzmarktexperten gemanagte Investmentfonds, Indexfonds oder ETFs verschiedener Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Rohstoffe ein.
Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem unsere Finanzexperten flexibel in aktuelle Markttrends wie Digitalisierung investieren.

Gutes Handwerk zahlt sich aus

Ihre Anlagementalität gibt die Zutaten vor

Zunächst sprechen wir über Ihre Lebenssituation, Zukunftsplanung, Anlagementalität und die gewünschte Anlagedauer. Auf Basis Ihrer Anlage- und Risikomentalität empfiehlt Ihr Berater Ihnen dann die für Sie passende Anlagestrategie. Für diese legen Sie einen Anlagebetrag fest. Nach Vertragsabschluss eröffnet Ihr Berater für Sie ein UnionDepot bei Union Investment und kauft dafür Fondsanteile für Sie ein. Damit beginnt das Management Ihrer Anlage. Ihr Berater steht Ihnen auch währenddessen jederzeit als Partner zur Seite. VermögenPlus ist zwar als langfristige Geldanlage konzipiert. Dennoch bleibt Ihr Kapital auch kurzfristig verfügbar: ohne Mindestanlagezeitraum und mit der Möglichkeit, jederzeit Ein- und Auszahlungen zu tätigen.

Rundum transparent: Sie bleiben stets auf dem Laufenden

Während des gesamten Prozesses gewähren wir Ihnen stets einen Blick in den Backofen: Über Status und Fortschritt Ihrer Geldanlage informieren wir Sie regelmäßig umfassend mithilfe der folgenden Kanäle und Dokumente:

Online-Kundenportal für den aktuellen Vermögensstand, jährliche Kosten und vieles mehr
Strategiebericht zweimal jährlich mit Informationen zu Reaktionen der Fondsmanager auf Marktveränderungen und Prognosen zur Entwicklung
Quartalsbericht viermal jährlich mit Angaben zu Wert und Bestandsentwicklungen
Verlustschwellenbericht

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Chancen und Risiken – wir reden darüber

Manche Kuchen gelingen sofort, für manche Rezepte braucht es etwas länger

Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für die Investition des Kunden treffen. Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen. Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen und Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen

Allgemeine Informationen zu den Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie eine Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren können Sie hier einsehen.

Zu den Chancen und Risiken

Rechtliche Hinweise

^{Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in VermögenPlus ist die Rahmenvereinbarung VermögenPlus der Edekabank, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Website der Edekabank einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Marketingmitteilung stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Edekabank dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 2. April 2024, soweit nicht anders angegeben.}

>>Datenschutzhinweise für VermögenPlus

>>Rahmenvereinbarung VermögenPlus