Fondsvermögensverwaltung für Unternehmen
Es ist Ihr Weitblick, der Ihr Unternehmen nach vorne bringt. Und es ist Ihre Entscheidung, mehr aus der freien Liquidität Ihres Unternehmens zu machen – mit der FirmenkundenInvest Vermögensverwaltungslösung. Das ist die Fondsvermögensverwaltung für betriebliche Anleger, also zugeschnitten auf Ihr Unternehmen. Ihre Vermögensanlage steuern die Experten von Union Investment, der Fondsgesellschaft der genossenschaftlichen FinanzGruppe.
Liquidität strukturieren
Freie Liquidität arbeiten lassen
Ein ganzheitlicher Blick auf die Entwicklung Ihres Betriebsvermögens ist entscheidend, um wirtschaftlich zu bleiben. Dazu gehört auch, langfristig überschüssige Liquiditätsanteile auf Ihrem Konto zu erkennen und Alternativen in Betracht zu ziehen. Denn dieser Teil Ihrer Liquidität kann mehr für Ihr Unternehmen leisten. In Kooperation mit Union Investment bieten wir Ihnen mit der FirmenkundenInvest Liquiditätsstrukturierung einen neuen Blick auf Ihr Betriebsvermögen. Dabei stehen die Ziele und die Strategie Ihres Unternehmens im Mittelpunkt.
In einem Gespräch zeigen wir Ihnen gern Möglichkeiten, wie der ungenutzte Teil Ihres Betriebsvermögens für Ihr Unternehmen arbeiten kann.
FirmenkundenInvest Vermögensverwaltungslösung
Mehr aus ungenutzter Liquidität machen
Ihr voller Einsatz bringt das Unternehmen voran. Das macht Ihr Unternehmen aus. Machen Sie mehr aus Ihrem Liquiditätsüberschuss und lassen Sie Ihr freies Betriebsvermögen am Kapitalmarkt arbeiten – mit der FirmenkundenInvest Vermögensverwaltung. Das Gute daran: Sie konzentrieren sich auf Ihr Kerngeschäft, denn Experten von Union Investment steuern Ihre Kapitalanlage im Rahmen der professionellen Vermögensverwaltung für den Mittelstand. So sind Sie entlastet, müssen wirtschaftliche und geopolitische Entwicklungen nicht ständig im Blick behalten und Ihre freie Liquidität kann wertbringend am Kapitalmarkt arbeiten – ganz nach den Bedürfnissen und der Risikotragfähigkeit Ihres Unternehmens.
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen
Weitere nachhaltigkeitsbezogene Produktinformationen, zum Beispiel eine Beschreibung der ökologischen und sozialen Merkmale, finden Sie >>hier:
Allgemeine Informationen zu den Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie eine Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren finden Sie >>hier.
Gemeinsam Ihre Anlagestrategie finden
Ihr Berater bespricht gemeinsam mit Ihnen, was zu Ihrem Unternehmen passen könnte – Bodensatzliquidität und individuelle Risikotragfähigkeit Ihres Unternehmens sind stets der Ausgangspunkt. Wir stellen Ihnen dazu die passende Anlagestrategie vor. Alles wird komfortabel im Kundenportfolio gebündelt. Dort können Sie auch jederzeit die Wertentwicklung einsehen.
Ihre Anlagestrategie ist so gestaltet, dass sie Ihren Aufwand beim Jahresabschluss überschaubar hält. Für einen guten Überblick sorgen Quartalsberichte, monatliche Produktinformationen sowie Berichte, wenn sich die Wertentwicklung stark verändert, und eine Transaktionsliste für den Steuerberater. Transparenz steht an oberster Stelle.
Anlagestrategie
Ihre Anlagestrategie setzt sich aus einem Kern und verschiedenen sogenannten Satelliten zusammen. Den Kern bildet ein Multi-Asset-Fonds, der die Marktmeinung von Union Investment über viele Anlageklassen hinweg abbildet. Die genaue Zusammensetzung passt sich jeweils automatisch an den Markt an. Damit ist eine gute Basis gelegt.
Die Größe der Satelliten hängt von der Risikotragfähigkeit Ihres Unternehmens ab. Je größer zum Beispiel der Aktiensatellit wird, desto höher sind die Renditechancen, aber desto größer sind auch die möglichen Risiken der Anlage – zum Beispiel das Risiko zwischenzeitlicher Kursschwankungen. Ob defensiv, ausgewogen oder chancenorientiert – Sie wählen die Strategie, die zu Ihrem Unternehmen passt.
Sie denken weiter – auch mit einer nachhaltigen Vermögensanlage
Wie wirkt sich das Handeln Ihres Unternehmens auf unsere Umwelt aus? Auf das Lebenswerk, auf künftige Generationen, auf die Natur und das Klima? Wer weiterdenkt, übernimmt Verantwortung. Auch mit der Kapitalanlage.
Mit der FirmenkundenInvest Vermögensverwaltungslösung entscheiden Sie sich für Portfolios, die Kriterien für Nachhaltigkeit explizit in ihrer Anlagestrategie berücksichtigen – und auf ökologische und soziale Aspekte sowie auf verantwortungsvolle Unternehmensführung achten.
Hohe Nachhaltigkeitsstandards bilden dabei die Basis für Investitionen. Die Auswahl berücksichtigt bestimmte Ausschlusskriterien wie Kinderarbeit und Korruption. Es gilt zu beachten, dass Ihre individuelle Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung hiervon abweichen kann.
Chancen und Risiken der FirmenkundenInvest Vermögensverwaltung
Wichtige Hinweise
Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in der FirmenkundenInvest Vermögensverwaltungslösung (VVL) ist die Rahmenvereinbarung FirmenkundenInvest VVL der Edekabank AG, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Website der Edekabank einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Dieses Marketingmaterial stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Volksbank eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 2. Dezember 2023, soweit nicht anders angegeben.