Fondssparen

Professionelles Portfoliomanagement
Wachstumschancen für Ihr Betriebsvermögen
Bedarfsgerechte und flexible Investition

Individuelle Investmentstrategien für Ihr Betriebsvermögen

Fonds können eine Vielzahl an Möglichkeiten für eine ertragreiche und bedarfsgerechte Investition Ihres Betriebsvermögens eröffnen. Sie können damit langfristig Zusatzerträge erzielen. Egal ob als Einmalanlage oder mit regelmäßigen Sparbeiträgen, ob als kurz-, mittel- oder langfristige Kapitalanlage: Gemeinsam entwickeln wir eine individuelle Strategie für Ihre betriebliche Kapitalanlage.

Fonds als Kapitalanlage für Firmenkunden im Überblick

Investmentfonds - Mann mit einem Tablet in der Hand

Investmentfonds: flexible Kapitalanlage mit hoher Angebotsvielfalt

Mit einer Investition in Fonds streuen Sie Ihr Betriebsvermögen auf verschiedene Wertpapiere und Anlageklassen und reduzieren so das Risiko von Verlusten. Sie können in Wertpapiere einer bestimmten Region oder unterschiedlicher Länder oder Branchen investieren. Beim Fondssparen entscheiden Sie über die Höhe, den Rhythmus und die Dauer Ihrer Einzahlungen, entsprechend Ihrer Kapitalmanagement-Strategie. Unter Berücksichtigung Ihrer Unternehmenssituation und Ihrer Unternehmensziele optimieren wir gemeinsam mit Ihnen Ihre Kapitalanlagen. Lassen Sie sich von unseren Experten beraten und vereinbaren Sie einen Termin bei Ihrer Edekabank.

Ihre Vorteile mit einer Kapitalanlage in Fonds

Professionelles Portfoliomanagement

Attraktive Ertragschancen

Für jedes Anlageziel der passende Fonds

Durch breite Streuung des Vermögens reduziertes Risikopotenzial für Wertverluste

Ihre Risiken bei einer Investition in Fonds

Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug bzw. -unfähigkeit einzelner Aussteller (Emittenten) bzw. Vertragspartner

Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko

Einzelfondsspezifisch zusätzliche Risiken wie zum Beispiel erhöhtes Kursschwankungsrisiko bzw. Wechselkursrisiko aufgrund des Anlagespektrums bzw. der Fondsverwaltungstechniken

Jetzt Termin vereinbaren

Investmentstrategien

Unternehmensanleihen

Unternehmensanleihen, sogenannte Corporate Bonds, sind Inhaberschuldverschreibungen und werden von einzelnen Unternehmen als festverzinsliche Anleihen ausgegeben, um die Finanzierung für Investitionen zu sichern und die eigene Liquidität zu stärken. Unternehmensanleihenfonds bieten langfristig gute Rendite- und Wachstumschancen, sie sind aber in der Regel auch mit einem höheren Risiko und einer höheren Schwankungsintensität verbunden als Kapitalanlagen in Staatsanleihen oder Immobilien.

Wertsicherungskonzepte

Gerade bei den betrieblichen Anlegern sind den Anlagezeiträumen häufig enge Grenzen gesetzt. Langfristig ertragreiche Investitionen können kurzfristig heftigen Schwankungen unterliegen. Einmal realisierten Verlusten bleibt dann kaum noch Zeit für die Wertaufholung. Deshalb geht es bei den Wertsicherungskonzepten von Union Investment vor allem darum: Wie hoch ist meine Risikotragfähigkeit? Ist diese Frage beantwortet, dann kennt man seinen Handlungsspielraum und weiß, in welchem Maße sich Risiken akzeptieren lassen, um Chancen zu ergreifen – und wann sie reduziert werden müssen. Wertsicherungsfonds sind für Anleger geeignet, die zum einen Sicherheit suchen und zum anderen auf Renditepotenzial nicht verzichten möchten.

Asset-Allocation-Lösungen

Der Bereich Asset Allocation verbindet die im Aktien-, Renten- und auch im Rohstoffmanagement gewonnenen Investmentideen durch eine optimierte Mischung der genannten Anlageklassen, und innerhalb der Anlageklassen weiterer Wertpapiergattungen wie beispielsweise:

Renten: Staatsanleihen, Pfandbriefe, Unternehmensanleihen,
Aktien: Global, Europa, Deutschland, Schwellenländer (Large-, Mid- und Small-Caps).

Durch die Mischung erreichen Sie eine breite Risikostreuung Ihrer Kapitalanlage.

Immobilien

Immobilienfonds investieren in Grundstücke, Wohn- und Gewerbeimmobilien im Büro-, Handels-, Hotel- und Logistikbereich. Die Rendite eines Immobilienfonds errechnet sich hauptsächlich aus den Mieterträgen, aber auch aus der Wertsteigerung der Immobilien. Durch überlegte Streuung im Hinblick auf Nutzungsarten, Regionen, Standorte, Branchen, Mieter und Laufzeitstrukturen der Mietverträge werden Risiken gezielt minimiert.

Nachhaltigkeit

Nachhaltige Anlagekonzepte führen auch zu einem optimierten Risikomanagement. Sie ergänzen eine eher kurzfristig ausgelegte quantitative Unternehmensanalyse um eine längerfristige qualitative Komponente. Das kann zum Beispiel dabei helfen, extreme Risiken mit niedriger Eintrittswahrscheinlichkeit besser einzuordnen und zu bewerten. Auch lassen sich mit nachhaltiger Unternehmensanalyse Risiken wie Reputationsrisiken, Konsumentenboykotte oder auch strafrechtliche Konsequenzen bei Fehlverhalten der Unternehmen besser bewerten. Nur unter Einbeziehung von nachhaltigen Investmentkriterien in der Risikoanalyse können harte Zahlen mit weichen Faktoren zu einer umfassenden Gesamtrisikosicht verknüpft werden.

Downloads

Leitfaden

Zur Besteuerung von Investmentfonds (Stand: August 2023 2023) (1,5 MB)

Junge Frau lächelt in die Kamera, an einem Schreibtisch vor ihrem Lapto sitzend

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Die hier angebotenen Informationen enthalten nur allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Finanzinstrumenten. Sie stellen keine Handlungsempfehlung dar und können eine ausführliche und umfassende Aufklärung und Beratung nicht ersetzen. Ausführliche produktspezifische Informationen, insbesondere zu den Anlagezielen, den Anlagegrundsätzen/ der Anlagestrategie, dem Risikoprofil der Fonds und den Risikohinweisen, entnehmen Sie bitte den aktuellen Vertragsbedingungen, den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über Ihre Edekabank erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds.