FinTS-Verfahren - Schnell und sicher

Bankgeschäfte mit den Sicherheitsverfahren HBCI und PIN/TAN

Mit dem OnlineBanking-Standard Financial Transaction Service (FinTS) in Kombination mit dem Sicherheitsverfahren PIN/TAN und einer Chipkarte bzw. Sicherheitsdatei (HBCI) erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte einfach, schnell und sicher. Dazu bieten sich insbesondere die genossenschaftlichen Banking-Software-Produkte "Profi cash" und "VR-NetWorld Software" an. FinTS ist die Weiterentwicklung des 1996 veröffentlichten Online-Banking-Standards Homebanking Computer Interface (HBCI).

EBICS und FinTS

Vorteile im Überblick

Mit EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) und FinTS (Financial Transaction Service) erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte mittels Banking-Software bzw. App einfach, multibankfähig, schnell und sicher. Die folgenden Absätze bieten Ihnen einen Überblick über die jeweiligen Vorteile dieser Verfahren.

Banking-Software mit EBICS

Electronic Banking Internet Communication Standard – EBICS

EBICS ist der Standard der Deutschen Kreditwirtschaft für die sichere und schnelle Datenfernübertragung zwischen Ihnen und Ihrer Edekabank. EBICS ist multibankenfähig und kann große Datenmengen übertragen. Mit EBICS können Aufträge unabhängig vom Standort freigegeben werden. Seit dem 1. Januar 2008 ist der EBICS-Standard für alle an die Deutsche Kreditwirtschaft angeschlossenen Kreditinstitute verbindlich. Bereits seit 1995 können Sie durch das DFÜ-Abkommen, das 2003 um EBICS erweitert wurde, Ihren Zahlungsverkehr mittels Banking-Software und einer elektronischen Signatur in Deutschland sicher abwickeln.

 

Ihre Vorteile

  • ein Standard für alle Bankverbindungen
  • schnelle Übertragung auch großer Datenmengen
  • Standortunabhängige Freigabe von Aufträgen (verteilte elektronische Unterschrift – VEU)
  • SEPA-Überweisung und SEPA-Lastschrift möglich
  • Basis für die Anbindung an SAP
Banking-Software mit FinTS

Ihre Vorteile

  • Automatisiert nutzbare, multibankenfähige Online-Banking-Schnittstelle
  • Verschlüsselte Übertragung zwischen dem Online-Banking-Dienst und der Banking-Software über das Internet
  • Autorisierung bzw. Legitimation per PIN/TAN oder elektronischer Unterschrift (HBCI)
  • SEPA- und Auslandszahlungsverkehr möglich
 

FinTS als Weiterentwicklung des Online-Banking-Standards HBCI

Im Jahr 2002 ist Homebanking Computer Interface (HBCI) in Financial Transaction Service (FinTS) aufgegangen. Gegenüber HBCI bietet dieser Online-Banking-Standard zusätzliche Möglichkeiten: Sie können Überweisungen seitdem nicht nur mit der generell üblichen elektronischen Signatur mittels Chipkarte oder Softwarelösung (HBCI-Sicherheitsverfahren), sondern auch mit dem Sicherheitsverfahren PIN/TAN beauftragen. Zudem bietet FinTS noch mehr Sicherheit, weil hierbei ein hoher Verschlüsselungsgrad verwendet wird.

 

FinTS  ein Baukasten mit vielen Möglichkeiten

Der FinTS-Online-Banking-Standard ist zusammengesetzt wie ein Baukasten. So können damit verschiedene Sicherheitsverfahren angewendet werden. Wenn Sie mit Ihrer Banking-Software beispielsweise eine Überweisung beauftragen, dann wird diese durch eine PIN/TAN oder einen digitalen Schlüssel gesichert. Diese Merkmale werden bei Ihrer Edekabank geprüft. Erst wenn dies positiv erfolgt ist, wird Ihr Auftrag ausgeführt.

Online-Banking und PIN-TAN-Verfahren

Das Verfahren mit Persönlicher Identifikationsnummer (PIN) und Transaktionsnummer (TAN) ist eine bewährte Methode, mit der Sie im OnlineBanking Aufträge erteilen können. Mit dem PIN-TAN-Verfahren erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte online direkt über unsere Website auf unserer OnlineBanking-Plattform. Eine eigene Software bzw. Banking-Software brauchen Sie dafür nicht.

Sicherheit mit der VR-NetWorld-Card

VR-NetWorld-Card mit Sicherheitsverfahren HBCI

Die VR-NetWorld-Card ist optisch nahezu identisch mit der girocard (Debitkarte), hat jedoch eine andere Funktion. Im Chip der VR-NetWorld-Card ist die sogenannte elektronische Signatur (digitaler Schlüssel) gespeichert. Diese ist für die Verschlüsselung der Kommunikation zwischen Ihrem Computer und Ihrer Edekabank notwendig. Für die Verwendung mit der Software VR-NetWorld oder Profi cash empfehlen wir ein zusätzliches Kartenlesegerät zu nutzen. Der Vorteil: Die Transaktionsdetails werden auf dem Display des Kartenlesegerätes angezeigt. So können Sie diese mit Ihren Originaldaten vergleichen, zum Beispiel auf der Rechnung.

 

Ihre Vorteile mit der VR-NetWorld-Card

FinTS mit HBCI-Chipkarte ist eines der sichersten Banking-Verfahren auf dem Markt, da

  • nur Sie den digitalen Schlüssel mit Ihrem persönlichen Kennwort aktivieren können,
  • dieser Schlüssel im Chip der VR-NetWorld-Card sicher gespeichert ist und nicht kopiert werden kann und
  • Sie bei Nutzung eines Secoders die PIN nicht per Computer-Tastatur, sondern mithilfe der Tastatur des Kartenlesers eingeben.
 

Darauf sollten Sie achten

So sorgfältig, wie Sie beim browserbasierten Online-Banking mit Ihren Zugangsdaten und Ihren Transaktionsnummern umgehen, sollten Sie auch bei Nutzung einer Banking-Software mit Ihren Zugangsdaten bzw. Ihrer VR-NetWorld-Card umgehen. Achten Sie darauf, dass niemand Ihre Zugangsdaten oder Ihre VR-NetWorld-Card in die Hände bekommt. Bewahren Sie niemals Ihre VR-NetWorld-Card und die Zugangsdaten am gleichen Ort auf.

 

Konditionen

Bitte wenden Sie sich hierzu an Ihren Kundenberater.

Häufige Fragen zu FinTS-Verfahren

Wie sicher ist das professionelle OnlineBanking für Firmen und Vereine?

Das browserbasierte OnlineBanking wird über eine verschlüsselte Verbindung zur Verfügung gestellt. Außerdem müssen Sie sich bei der Anmeldung autorisieren. Ihre Bankgeschäfte wickeln Sie über die von Ihrer Edekabank angebotenen sicheren und aktuellen TAN-Verfahren ab. Das heißt: Bankgeschäfte über das OnlineBanking sind sicher.

Was bedeutet "browserbasiert"?

Für browserbasiertes OnlineBanking ist keine zusätzliche Software bzw. Installation auf Ihrem Computer notwendig. Firmen und Vereine rufen das professionelle OnlineBanking mit ihrem Standard-Browser auf, zum Beispiel mithilfe des Microsoft-Edge-Browsers (ehemals Internet Explorer) oder per Mozilla Firefox.

Kann ich auch mittels App auf das OnlineBanking für Firmen und Vereine zugreifen?

Ja, mit der MyBanking App Ihrer Edekabank können Sie Ihre Bankgeschäfte schnell und einfach auch mobil erledigen.

 

Warum ist OnlineBanking per Banking-Software vorteilhaft?

Mit einer Banking-Software erledigen Sie nicht nur Ihre Bankgeschäfte, sondern Sie speichern Ihre Umsätze und Stammdaten dauerhaft in einer Datenbank. Außerdem lässt sich hohes Zahlungsverkehrsaufkommen mithilfe der Programmfunktionen schneller bewältigen.  

Wie sieht der digitale Schlüssel aus bzw. wo ist dieser gespeichert?

Der Schlüssel zur Authentifizierung ist entweder in einer Datei oder auf einer Chipkarte, der VR-NetWorld-Card gespeichert.

Wo erhalte ich den Chipkartenleser?

Diesen können Sie über unseren Dienstleister der Firma Litfax hier bestellen.